מחשבון תזרים מזומנים חודשי הוא כלי מקצועי ומתקדם שנועד לעזור לבעלי עסקים קטנים ובינוניים לתכנן ולנהל את התזרים הפיננסי של העסק שלהם. המחשבון מאפשר לכם לקבל תמונה ברורה ומדויקת של המצב הפיננסי הצפוי בכל חודש, לזהות מראש בעיות נזילות אפשריות, ולקבל החלטות עסקיות מושכלות.
הכלי כולל תכונות מתקדמות כמו תבניות מוכנות לסוגי עסקים שונים, יכולת ייצוא לקבצי PDF ו-Excel מעוצבים, גרפים אינטראקטיביים, וניתוח פיננסי מעמיק. המחשבון תומך במספר מטבעות, מותאם לעברית, וכולל מערכת שמירה אוטומטית שמבטיחה שלא תאבדו את הנתונים שלכם.
כלי מקצועי לתכנון וניהול תזרים המזומנים החודשי של העסק שלך
בחר את סוג העסק שלך לקבלת תבנית מותאמת
בחר את המטבע בו תעבוד
בחר את השנה עבורה תכנן את התזרים
הזן את כל מקורות ההכנסה הצפויים של העסק שלך
הזן את כל ההוצאות הצפויות של העסק שלך
עקוב אחר התזרים החודשי ועדכן סכומים לפי הצורך
| פריט | ינואר | פברואר | מרץ | אפריל | מאי | יוני | יולי | אוגוסט | ספטמבר | אוקטובר | נובמבר | דצמבר |
|---|
קבל תובנות מעמיקות על הביצועים הפיננסיים של העסק
צור דוחות מקצועיים וייצא את הנתונים לפורמטים שונים
דוח מקצועי הכולל את כל הנתונים וגרפים
קובץ עבודה הכולל כל הנתונים לעריכה נוספת
סיכום ביצועים לפי רבעונים
השוואה בין תקופות שונות
שלב 1: הגדרת בסיס העבודה
בחרו סוג עסק - בחרו מהרשימה הנפתחת את סוג העסק שלכם (קמעונאות, מסעדה, שירותים וכו'). הבחירה תטען תבנית מותאמת עם הכנסות והוצאות טיפוסיות לתחום שלכם.
הגדירו מטבע - בחרו את המטבע בו תעבדו (שקל, דולר או יורו). כל הסכומים יוצגו במטבע שנבחר.
קבעו שנת תכנון - בחרו את השנה עבורה תכננו את התזרים (2024-2027).
שלב 2: הגדרת הכנסות
עברו לכרטיסיית "הכנסות"
הוסיפו מקורות הכנסה - לחצו על כפתור "+ הוסף הכנסה" ומלאו:
שם ההכנסה (למשל: "מכירות בחנות")
סכום חודשי בסיס
קטגוריה (מכירות, שירותים, השקעות וכו')
סמנו "קבוע" אם זו הכנסה שחוזרת מדי חודש
השתמשו בתבניות - לחצו על "טען תבנית" לקבלת רשימת הכנסות מוכנה
חזרו על התהליך לכל מקורות ההכנסה שלכם
שלב 3: הגדרת הוצאות
עברו לכרטיסיית "הוצאות"
הוסיפו סוגי הוצאות - באופן דומה להכנסות:
שם ההוצאה (למשל: "שכר דירה", "שכר עובדים")
סכום חודשי בסיס
קטגוריה (קבועות, משתנות, שכר וכו')
סמנו "קבוע" להוצאות קבועות
כללו את כל ההוצאות - הקפידו לכלול גם הוצאות קטנות כמו חשמל, ביטוחים, חומרי ניקוי
שלב 4: עיבוד הנתונים החודשיים
עברו לכרטיסיית "תזרים חודשי"
מילוי אוטומטי - לחצו על "מילוי אוטומטי" כדי להעביר את הסכומים הבסיסיים לכל החודשים
התאמות חודשיות - ערכו סכומים ספציפיים לחודשים מסוימים:
חודשי עונה (מכירות גבוהות/נמוכות)
הוצאות חד-פעמיות
בונוסים או תשלומים מיוחדים
עקבו אחר הצבעים - ירוק לתזרים חיובי, אדום לשלילי
שלב 5: ניתוח התוצאות
עברו לכרטיסיית "ניתוח"
בדקו את הסיכום השנתי - סה"כ הכנסות, הוצאות ורווחיות
עיינו במדדי הביצועים - חודשים רווחיים, ממוצע תזרים, חודש הטוב והקשה ביותר
נתחו את הגרף - הגרף מציג את התזרים החודשי בצורה ויזואלית
נסו תרחישים שונים - השתמשו בכפתורי התרחישים לבדיקת מצבים אופטימיים/פסימיים
שלב 6: יצירת דוחות
עברו לכרטיסיית "דוחות"
ייצאו ל-PDF - קבלו דוח מקצועי מעוצב עם לוגו ומיתוג מלא
ייצאו ל-Excel - קבלו קובץ עבודה שניתן לעריכה נוספת
שמרו את הנתונים - לחצו "שמור נתונים" ליצירת קובץ גיבוי
טיפים חשובים לשימוש יעיל:
| המחשבון נשמר אוטומטית כל 30 שניות, כך שלא תאבדו את העבודה שלכם גם אם הדפדפן ייסגר בטעות. |
שמירה על יציבות כלכלית היא מפתח לצמיחה של כל עסק, ולכן חשוב לבצע מעקב שוטף אחר התזרים. באמצעות מחשבון תזרים מזומנים ניתן לקבל תמונה עדכנית של מצב ההכנסות וההוצאות, ולזהות במהירות פערים העלולים לפגוע ברווחיות. הכלי מאפשר חיזוי מדויק של תשלומים עתידיים, מה שתורם להחלטות פיננסיות נכונות ומקטין סיכונים.
מעבר לניטור השוטף, השימוש במחשבון מסייע בתכנון מראש של התחייבויות כספיות, צמצום חריגות תקציביות וניהול חכם של המשאבים הקיימים. עסקים שמשתמשים במערכות אלו נהנים מיכולת תגובה מהירה לשינויים בשוק, ומצליחים לשפר את רמת הרווחיות כבר בשלבים הראשונים של יישום הכלי.
ביצוע חישוב תזרים מזומנים חודשי הוא פעולה בסיסית אך קריטית לכל בעל עסק המעוניין לנהל את כספיו בצורה אחראית. המעקב החודשי מאפשר לראות את תנועות הכספים בפועל, להבין את נקודות החוזק והחולשה בתזרים ולבצע התאמות שוטפות לפי הצורך. כך ניתן להבטיח כי אין פערים בין התחייבויות עתידיות לבין ההכנסות הצפויות.
היתרון של ביצוע החישוב בצורה פשוטה הוא חיסכון בזמן ובמשאבים, לצד קבלת תמונה מדויקת של מצבו הפיננסי של העסק. כאשר חישוב התזרים מתבצע בצורה עקבית וברורה, קל יותר לקבל החלטות על גיוס עובדים, השקעות חדשות או קיצוץ בהוצאות, מתוך ביטחון כלכלי מלא.
יצירת דוח תזרים מזומנים חיובי היא אבן יסוד בצמיחה עסקית בריאה. הדוח מאפשר לעקוב אחרי מקורות ההכנסה וההוצאה, לזהות מוקדים בעייתיים ולתכנן את הפעילות הכלכלית בצורה נכונה. כאשר תזרים המזומנים בעסק מציג יתרות חיוביות לאורך זמן, קל יותר לבצע השקעות חדשות, להרחיב את הפעילות ולבנות תשתית יציבה להמשך הדרך.
כחלק מהתהליך, חשוב לבנות דוח תזרים שמבוסס על נתונים מהימנים ומעודכנים. בעזרת כלים מתקדמים, ניתן לבצע ניתוח מעמיק של הדוח, להבין מגמות עתידיות ולחזות את מצבו הפיננסי של העסק חודשים קדימה. כך בעלי עסקים יכולים לפעול מתוך ביטחון, להימנע ממשברים ולמנף הזדמנויות באופן מחושב.
כל עסק זקוק לכלי נוח ופשוט למעקב שוטף אחר התזרים. שימוש בקובץ אקסל תזרים מזומנים מעניק פתרון יעיל ונגיש, המאפשר לכל בעל עסק לנהל בצורה מסודרת את ההכנסות וההוצאות. הקובץ כולל שדות מוכנים להזנת נתונים, מבצע חישובים באופן אוטומטי ומאפשר לבצע התאמות לפי צרכי העסק.
אחד היתרונות המרכזיים הוא האפשרות למצוא קובץ להורדה חינם ולהתחיל לעבוד איתו מיד ללא עלות נוספת או צורך בידע טכני מעמיק. הניהול השוטף באמצעות קובץ האקסל מסייע לזהות מראש פערים בתזרים ולבצע התאמות שיבטיחו יציבות כלכלית והמשך פעילות עסקית בטוחה.
ניהול כספים בעסק הופך להיות הרבה יותר פשוט כאשר משתמשים בפתרון טכנולוגי מתקדם. בעזרת תוכנה לניהול תזרים מזומנים ניתן לקבל תמונה עדכנית ומדויקת של כלל ההכנסות וההוצאות בכל רגע נתון. המערכת מאפשרת לבצע תחזיות, לזהות מוקדי סיכון ולהכין את העסק לכל תרחיש פיננסי.
שימוש נכון בתוכנה לניהול התזרים מאפשר שליטה מלאה על מחזור הכספים. בעלי עסקים מקבלים גישה לנתונים מסודרים, גרפים וניתוחים שמסייעים בקבלת החלטות נכונה. כך ניתן למנוע בעיות נזילות, להיערך מראש להתחייבויות עתידיות ולשמור על יציבות וצמיחה מתמדת בעסק.
כדי להבין כיצד תהליך בניית תזרים מזומנים חזוי מתבצע בפועל, כדאי לבחון דוגמה חיה מתוך פעילות עסקית אמיתית. ניתוח כזה כולל הערכת ההכנסות הצפויות בחודשים הקרובים, לצד חישוב מדויק של ההוצאות הקבועות והמשתנות. הנתונים משולבים יחד ומייצרים תמונה ברורה של מצבו הפיננסי העתידי של העסק.
באמצעות עבודה על דוגמא מעשית, ניתן לראות איך ניתן לזהות פערים בתזרים, להיערך להוצאות בלתי צפויות ולתכנן את התקציב בצורה חכמה. חיזוי מדויק של תזרים המזומנים מאפשר לבעלי עסקים לפעול מתוך ביטחון, למנוע משברים מיותרים ולתכנן השקעות עתידיות בצורה אחראית.
| חודש | הכנסות צפויות (₪) | הוצאות צפויות (₪) | תזרים חזוי (₪) |
|---|---|---|---|
| ינואר | 50,000 | 35,000 | 15,000 |
| פברואר | 55,000 | 40,000 | 15,000 |
| מרץ | 60,000 | 42,000 | 18,000 |
| אפריל | 58,000 | 39,000 | 19,000 |
| סה"כ | 223,000 | 156,000 | 67,000 |
בעלי עסקים רבים מחפשים פתרון פשוט ונוח לניהול הכספים השוטף שלהם. בדיוק לשם כך פיתחנו עבור אחד מלקוחותינו מערכת ידידותית הכוללת טבלת תזרים מזומנים מוכנה לשימוש. באמצעות המערכת ניתן להזין הכנסות והוצאות, לקבל תמונה עדכנית על מצב התזרים ולבצע ניתוחים שוטפים בצורה ברורה ומסודרת.
הבשורה הטובה היא שהמערכת זמינה כעת חינם להורדה לכלל המשתמשים, ללא צורך ברכישת רישיון או ידע מוקדם. ניתן ליהנות ממערכת ניהול מלאה, הכוללת את כל הכלים הדרושים למעקב שוטף, תכנון עתידי ובקרה פיננסית. כך כל עסק יכול לשפר את הניהול הכספי שלו בצורה פשוטה ומקצועית.
| יש לכם כבר אנטי וירוס מקצועי ששומר עליכם? |
ניהול תזרים מזומנים הוא אחד המרכיבים הקריטיים להצלחת כל עסק, קטן כגדול. תזרים מזומנים יציב מאפשר לעסק לעמוד בהתחייבויותיו השוטפות, לתכנן צמיחה, ולהימנע ממשברים פיננסיים לא צפויים. במציאות שבה הוצאות והכנסות משתנות מדי חודש, השימוש בתוכנה לניהול תזרים מזומנים מעניק לבעל העסק שליטה מלאה על התנהלותו הפיננסית.
באמצעות המערכת ניתן לעקוב אחרי זרימת הכספים, לצפות חוסרים צפויים, לזהות תקופות של עודף או מחסור ולבצע התאמות מבעוד מועד. התוכנה מרכזת במקום אחד את כל המידע הרלוונטי: חשבוניות פתוחות, תשלומים עתידיים, חיובים חודשיים, התחייבויות מס ותשלומים לספקים.
ניקח לדוגמה עסק קטן בתחום השירותים המקצועיים. בעל העסק רואה שבתוך חודשיים צפוי פער זמני בין תשלומים ללקוחות לבין מועד קבלת תשלומים מלקוחות. בעזרת ניתוח פשוט דרך תוכנת ניהול תזרים מזומנים הוא מבצע התאמות במועד ההוצאות, מווסת תשלומים, ואפילו מנהל משא ומתן על דחיית חלק מההתחייבויות. כך הוא שומר על רציפות תזרימית ומונע כניסה למינוס.
בניגוד לגיליונות אקסל ידניים שאינם מתעדכנים בזמן אמת ודורשים תחזוקה מתמדת, תוכנה מקצועית לניהול תזרים מבוססת על חיבור אוטומטי לחשבונות בנק, תוכנות הנהלת חשבונות ומערכות סליקה, וכך מציגה תמונה עדכנית ומדויקת בכל רגע נתון.
ניהול תזרים מזומנים בעזרת מערכת חכמה מעניק לעסק יתרון תחרותי, מאפשר תכנון לטווח ארוך, חוסך עלויות ריבית, ולעיתים רבות מונע קריסות מיותרות הנובעות רק מחוסר תזמון נכון בין הכנסות להוצאות.
הגעתם אל המקום שבו אפשר להתחיל לנהל את התזרים בעסק בצורה חכמה, פשוטה ומדויקת. מחשבון תזרים מזומנים לעסק קטן שנמצא כאן בעמוד יסייע לכם לבצע חישובים פיננסיים שוטפים, לזהות פערים עתידיים בין הכנסות להוצאות ולשמור על יציבות תזרימית לאורך זמן.
ההורדה זמינה בחינם לחלוטין. כל שעליכם לעשות הוא למלא את הטופס הקצר, ותוכלו לקבל את הקובץ ישירות אליכם ללא כל מגבלה. באמצעות הכלי ניתן לעקוב אחר התחייבויות עתידיות, לנתח את תזרים המזומנים ולתכנן את הפעילות העסקית בצורה אחראית.
בין אם אתם בתחילת הדרך, עצמאיים מנוסים או בעלי עסקים ותיקים, חינם עומד לרשותכם כלי עבודה מקצועי שיעזור לקבל תמונה מלאה וברורה של מצב הכספים בעסק. זהו אחד הכלים הפשוטים והיעילים ביותר לשיפור הניהול הפיננסי ולקבלת החלטות עסקיות חכמות בכל שלב.
ניהול תזרים מזומנים הוא הרבה מעבר למעקב אחר הכנסות והוצאות. זו היכולת לתכנן את פעילות העסק קדימה, לזהות חוסרים צפויים, לנתח עומסים תזרימיים ולבצע התאמות פיננסיות בזמן אמת. כאן נכנסת לתמונה מערכת לניהול תזרים מזומנים שמעניקה לכל בעל עסק כלים ברורים לקבלת החלטות כלכליות שקולות.
באמצעות המערכת ניתן להזין את כל ההוצאות הקבועות, ההכנסות הצפויות, תשלומים לספקים, התחייבויות עתידיות והכנסות שטרם התקבלו. הכלי מרכז את המידע בצורה ברורה ומציג תחזית תזרימית נוחה להתעדכנות שוטפת. קיימות בשוק מערכות מסוימות שיודעות להתחבר ישירות למערכות בנקאיות או להנהלת חשבונות, אך גם בלעדיהן ניתן לנהל תזרים מדויק ואפקטיבי באמצעות הזנה עצמאית ומסודרת.
למשל, עסק בתחום הייבוא יודע מראש מתי יידרש לשלם עבור סחורה, הובלה, מכס ותשלומים לספקים. באמצעות מערכת ניהול תזרים מזומנים אפשר להזין את כל הנתונים מראש, לראות את הפערים האפשריים בין התקבולים לתשלומים, ולהיערך מבעוד מועד על ידי גיוס מימון, דחיית תשלומים או שינוי סדרי עדיפויות.
המערכת מאפשרת לבעל העסק לעבוד בצורה מסודרת ושקופה, לדעת בכל רגע נתון היכן העסק עומד, ולבצע התאמות בצורה יזומה ולא בדיעבד. כך נשמר שקט פיננסי, גם בתקופות של תנודתיות עסקית.
דוח תזרים מזומנים הוא אחד הדוחות החשובים ביותר לכל בעל עסק, גם לעסק קטן וגם לחברה מבוססת. הדוח מציג את כל תנועות הכסף הצפויות והמתוכננות בעסק במהלך החודש, ומאפשר שליטה מדויקת על ההכנסות וההוצאות בכל רגע נתון.
כדי לבנות דוח תזרים מזומנים חודשי בצורה פשוטה, מתחילים בריכוז כל ההכנסות הידועות שצפויות להיכנס במהלך החודש הקרוב. אלו יכולים להיות תקבולים מלקוחות, הכנסות קבועות, תשלומים חוזרים או כל תזרים עסקי אחר. בשלב הבא מרכזים את כל ההתחייבויות הקבועות והמשתנות: משכורות, תשלומים לספקים, שכירות, מיסים והוצאות שוטפות.
לאחר מכן מסדרים את הנתונים לפי תאריכים על גבי טבלה מסודרת, כך שניתן לראות בכל יום מה צפוי להיכנס ומה עתיד לצאת מהחשבון. בצורה הזו מתקבל דוח מסודר המציג את יתרת תזרים החשבון העסקי בכל נקודת זמן. ניתן גם לשלב במידת הצורך רכיב של תזרים מחשבון פרטי במקרים בהם יש בעל עסק יחיד שמנהל את שני סוגי החשבונות במקביל.
בעלי עסקים רבים נעזרים במערכות חיצוניות לבניית דוחות תזרים מזומנים באופן אוטומטי, אולם גם באמצעות מחשבון תזרים פשוט ניתן להפיק דוח ראשוני שנותן תמונה ברורה ונוחה לתפעול עצמי. ככל שהנתונים מדויקים ומעודכנים יותר, כך הדוח משרת טוב יותר את תכנון הפעילות העסקית ומסייע להימנע מבעיות תזרימיות בהמשך.
תזרים מזומנים חזוי הוא כלי ניהול פיננסי שמאפשר לבעל העסק לדעת כיצד ייראה מצב הכסף בעסק בעתיד, על בסיס תכנון ההכנסות וההוצאות הצפויות. להבדיל מתזרים היסטורי שמתאר מה כבר קרה, החיזוי עוזר לקבל החלטות מוקדמות ולמנוע חוסרים צפויים או גיוס מימון מיותר.
המחשבונים המוצגים באתר זה מספקים תוצאות משוערות בלבד ואינם מחליפים ייעוץ מקצועי. יש להתייעץ עם מומחה בתחום הרלוונטי לפני קבלת החלטות כספיות או מקצועיות.
רוצים לקבל הצעת מחיר?
מחירונים
יחידות מידה
כמה קלוריות
כמה זה
המרת מטבע
משקלים
שימושי
חישובים נפוצים
כמה עולה
מטבעות נוספים
קטגוריות נוספות
כל הזכויות שמורות לחישובים ישראל 2024
במה נוכל לעזור?
השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם